• Share:

Harga saham, kripto, dan emas terus bergerak. Akibatnya, komposisi portofolio yang awalnya sesuai rencana bisa berubah tanpa disadari.

Contohnya, kamu menetapkan alokasi 50% saham AS, 20% kripto, dan 30% emas. Ketika harga kripto naik lebih cepat dibandingkan aset lainnya, porsinya mungkin meningkat menjadi 35%. Portofolio pun menjadi lebih agresif dan memiliki tingkat risiko berbeda dari rencana awal.

Gunakan Kalkulator Rebalancing Portofolio untuk mengetahui nilai aset yang perlu ditambah atau dikurangi agar komposisi investasi kembali mendekati target.

Kalkulator Rebalancing Portofolio

Apa Itu Rebalancing Portofolio?

Rebalancing portofolio adalah proses menyesuaikan kembali komposisi aset agar mendekati target alokasi yang telah ditentukan.

Perubahan harga setiap aset membuat alokasi portofolio ikut berubah. Aset yang mengalami kenaikan lebih tinggi akan mempunyai porsi semakin besar, sedangkan porsi aset lain akan mengecil.

Tujuan utama rebalancing bukan menjamin keuntungan lebih tinggi, melainkan menjaga komposisi investasi tetap sesuai dengan tujuan, jangka waktu, dan toleransi risiko investor. Vanguard juga menjelaskan bahwa rebalancing digunakan untuk mengembalikan portofolio yang telah bergeser dari komposisi aset pilihan investor.

Rumus Rebalancing Portofolio

Kalkulator menggunakan tiga perhitungan utama.

Menghitung alokasi saat ini

Alokasi saat ini = nilai aset ÷ total portofolio × 100%

Menghitung nilai aset sesuai target

Nilai ideal = target alokasi × total portofolio

Menghitung kebutuhan penyesuaian

Penyesuaian = nilai ideal − nilai aset saat ini

Hasil positif berarti aset masih berada di bawah target. Hasil negatif menunjukkan nilai aset sudah melampaui target.

Cara Rebalancing Portofolio

Rebalancing tidak selalu mengharuskan investor langsung menjual aset. Ada beberapa cara yang dapat dipertimbangkan.

1. Menggunakan dana investasi baru

Tambahkan dana ke aset yang porsinya masih berada di bawah target. Pendekatan ini dapat mengurangi kebutuhan menjual aset lain.

2. Mengalihkan sebagian aset

Kurangi aset yang porsinya terlalu besar, kemudian alihkan dananya ke aset yang masih berada di bawah target.

3. Menggunakan hasil investasi

Dividen, reward, atau dana hasil penjualan dapat dialokasikan ke aset yang membutuhkan tambahan.

4. Menggabungkan beberapa metode

Investor dapat menggunakan dana baru sekaligus mengurangi sebagian aset yang sudah terlalu dominan.

Kapan Portofolio Perlu Diseimbangkan Kembali?

Tidak ada jadwal yang berlaku untuk semua investor. Beberapa pendekatan yang umum digunakan antara lain:

• Pemeriksaan berkala setiap 6 atau 12 bulan
• Rebalancing ketika alokasi menyimpang dari target, misalnya lebih dari 5%
• Evaluasi ketika tujuan keuangan atau toleransi risiko berubah
• Penyesuaian menjelang penggunaan dana

Terlalu sering melakukan rebalancing juga perlu dihindari karena dapat memicu transaksi yang tidak diperlukan. Pertimbangkan spread, pajak, ketentuan produk, dan risiko perubahan harga sebelum mengambil keputusan.

Bangun Portofolio dalam Satu Aplikasi

Nanovest menyediakan akses ke saham Amerika Serikat, aset kripto, dan emas digital dalam satu aplikasi. Pilihan aset tersebut dapat digunakan untuk membangun portofolio sesuai tujuan dan profil risiko masing-masing pengguna. Investasi tersedia mulai dari Rp5.000. Nanovest